개인은행
개인은행 150 페이지
금융
개인연금 가입 전 확인할 5가지 숫자
얼마 전 40대 직장인 고객이 개인연금 계좌를 3개나 들고 오셨습니다. 매달 70만원씩 넣고 있었는데, 본인…
2026-07-03
금융
현대해상실비보험 가입 전 확인할 5가지 숫자
얼마 전 상담실에서 40대 고객 한 분이 현대해상실비보험을 새로 들지, 예전에 가입한 실손을 유지할지 물어보…
2026-07-03
금융
예금이자높은은행 고를 때 PB가 먼저 보는 5가지 숫자
얼마 전 상담에서 60대 고객 한 분이 정기예금 1억원을 들고 오셨습니다. 앱에서 보니 A은행은 연 3.20…
2026-07-03
금융
퇴직연금IRP로 세금 줄이기 전 확인할 5가지 숫자
1. 900만원 한도만 보고 가입하면 계산이 틀어집니다얼마 전 40대 직장인 고객이 연말정산 환급액을 기대하…
2026-07-03
금융
아파트담보대출 받기 전 확인할 5가지 숫자
얼마 전 상담실에 40대 맞벌이 부부가 찾아왔습니다. 서울 외곽 아파트를 갈아타려는데, 매매가는 8억 5천만…
2026-07-03
금융
4세대실손보험 갈아타기 전 확인할 5가지 숫자
얼마 전 상담실에 40대 고객 한 분이 예전 실손보험료가 너무 올라 4세대실손보험으로 바꾸면 어떻겠냐고 물어…
2026-07-03
금융
신용점수 올리는 7가지 습관, 은행 PB가 실제 상담에서 보는 기준
신용점수는 대출 금리표보다 먼저 봐야 합니다얼마 전 주택담보대출 상담을 하던 고객이 있었습니다. 소득도 안정…
2026-07-03
금융
여행자보험추천 받을 때 꼭 비교할 5가지 숫자
얼마 전 베트남 가족여행을 앞둔 고객이 여행자보험을 물어봤습니다. 이미 항공권 결제 화면에서 1인당 9,90…
2026-07-03
금융
자동차다이렉트보험 가입 전 꼭 비교할 5가지 숫자
얼마 전 40대 직장인 고객이 자동차보험 갱신 문자를 들고 상담실에 오셨습니다. 작년보다 보험료가 18만 원…
2026-07-03
금융
치과보험 가입 전 따져야 할 5가지 숫자
얼마 전 상담실에서 40대 고객 한 분이 치과 견적서를 들고 오셨습니다. 임플란트 2개, 크라운 3개, 잇몸…
2026-07-03
금융
신용대출 받을 때 손해 줄이는 5가지 숫자 기준
얼마 전 PB센터에 오신 40대 직장인 고객이 신용대출 8,000만 원을 갈아타고 싶다고 하셨습니다. 금리는…
2026-07-03
금융
여행자보험비교 전 꼭 보는 5가지 숫자
얼마 전 4인 가족이 동남아 5박 6일 여행을 앞두고 여행자보험을 묻고 오셨습니다. 보험료 차이는 1인당 3…
2026-07-03
금융
베트남환전 전에 꼭 따질 5가지 기준: 원화·달러·카드 비용 비교
얼마 전 다낭으로 가족여행을 가는 고객이 200만 원을 전부 베트남 동으로 바꿔 가겠다고 하셨습니다. 이유를…
2026-07-03
금융
파킹통장추천 5가지 기준, 100만원부터 5천만원까지 다르게 봐야 합니다
얼마 전 상담에서 30대 직장인 고객이 “파킹통장은 그냥 금리 높은 데 넣으면 되는 것 아니냐”고 물었습니다…
2026-07-03
금융
환전수수료 아끼는 5가지 기준, 90% 우대보다 먼저 볼 숫자
얼마 전 일본 여행을 앞둔 고객이 엔화를 바꾸러 오셨습니다. 모바일 앱에 ‘환율우대 90%’라고 크게 떠 있…
2026-07-03
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